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高股息ETF適合每個人嗎? 專家:這族群買市值型更好

00939和00940三月開募,吸引許多沒有投資ETF經驗的股民進場,三月證券戶大增9.71萬人,且不分年齡層,但增加最多的為0至30歲,短短一個月增加3.76萬人,統計整體開戶人數成長至1,272.05萬人,創歷史新高。圖/聯合報系資料照片
00939和00940三月開募,吸引許多沒有投資ETF經驗的股民進場,三月證券戶大增9.71萬人,且不分年齡層,但增加最多的為0至30歲,短短一個月增加3.76萬人,統計整體開戶人數成長至1,272.05萬人,創歷史新高。圖/聯合報系資料照片

高股息ETF近期蔚為投資風潮,統一台灣高息動能募集531億元,元大臺灣價值高息更募到1,752億元,創下國內基金、ETF募集金額紀錄,且3月證券戶暴增9.71萬人,又以20~30歲年輕人開戶人數增加最多,但高股息ETF真的適合每個投資人嗎?專家認為,有現金流需求的退休族適合一年多次配息的高股息ETF,但年輕小資族可以善用時間優勢,以市值型ETF作為主要投資標的,擴大複利效果。

00939和00940三月開募,吸引許多沒有投資ETF經驗的股民進場,三月證券戶大增9.71萬人,且不分年齡層,但增加最多的為0至30歲,短短一個月增加3.76萬人,統計整體開戶人數成長至1,272.05萬人,創歷史新高。另外,上周台股ETF僅5檔受益人和規模同步成長,其中高股息ETF就佔了3檔,顯示高股息ETF的熱度不減。

對於高股息ETF熱的現象,專家解釋,台灣進入高齡化社會,國人對於現金流的需求增加,且台灣的高股息ETF具有「穩定高息」、「分散持股風險」、「無匯率風險」、「參與台股成長」等優勢,以第一檔、也是最具代表性的高股息ETF 0056為例,0056自2007年成立以來均連續配息且填息,配息率維持在5~6%,反映的是台股企業營運能力增長。

但是,專家指出,高股息ETF適合對現金流有穩定需求,需要固定將獲利落袋為安的族群,例如退休族,雖然因入手門檻降低,剛入社會的小資族也能輕鬆參與,但因台灣龍頭企業的成長力十分可觀,建議距離退休時間還長達30至40年的年輕小資族,可以選擇「時間×市值型×不配息」的ETF,盡可能擴大複利優勢,而不只單單考量配息率。

而00919、00915等「高股息」ETF今年以來的漲勢兇猛,似乎會讓投資人誤以為高股息ETF不僅可以賺到息,也可以賺到價差,但專家說明,高股息ETF是投資「高股息個股」,這波漲勢主要與成分股市值成長有關,當原來以高股息為取向的成分股如AI概念股,進入產業成長期,便會帶動股價成長推升高股息ETF績效。

對於投資人都一窩蜂地去買高股息ETF,專家表示,ETF的產品設計是提供投資人中長期存股領息,藉此分散個股風險並參與台股長期成長,而ETF仍具有價格波動風險,投資前應謹慎評估。以台股ETF為例,台股大盤近年雖然在2023年大漲26.8%,亦曾於2022年大跌22.4%,建議投資人必須在不影響個人財務規劃的前提下投資,如透過貸款方式投資,將使個人資金槓桿風險升高,絕對不要以利差作為投資的唯一考量。

ETF 高股息

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